Новый владелец сербского VTB Banka не будет объединять его с российским Агросюзом, попавшим под санкции. О санкциях США против ВТБ24 и Сбера: куда бежать и что делать Втб санкции

Чёрная полоса продолжается. Олег Дерипаска из-за санкций США лишился финансовой поддержки «ВТБ». Об этом заявил глава банка Андрей Костин. И не где-нибудь, а в интервью американскому телеканалу CNBC.

Мы больше не даем ему новых кредитов, мы не ведем никаких операций с ним, с Rusal и другими его компаниями. Мы ждем решений Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США»,

Заявил в телеинтервью американцам Костин.

Эксперты заговорили, глава ВТБ этим интервью дал понять западным партнерам: он свой и менять либеральную ориентацию на патриотическую не собирается. А потому готов беспрекословно исполнять указания, которые доносятся из-за океана. Андрей Костин пытается усидеть на двух стульях - и кресло в руководстве второго по величине банка с госучастием сохранить, и одновременно с этим угодить своим иностранным кураторам.

«Часть из них (олигархов - прим. Царьграда) стоит перед развилкой - либо пойти к Соединенным Штатам на поклон и, по сути, выбрать с деньгами уже и новую родину, либо выбирать родину, но рисковать деньгами. Выбор неприятный, но он был определен с самого начала», - сказал корреспонденту Царьграда политолог, доцент МГИМО Кирилл Коктыш.

Помочь отечественному олигархату с двойными стандартами определиться мог бы новый закон, который пока что забуксовал в Государственной думе. Он предусматривает уголовную ответственности за соблюдение антироссийских санкций. Парламентарии одобрили его в первом чтении еще на прошлой неделе, однако сразу после начались удивительные метаморфозы. Российский союз промышленников и предпринимателей (РСПП) назвал категорически недопустимым принятие законопроекта. В РСПП отметили, что документ создает риски необоснованного уголовного преследования как для граждан России, так и для иностранцев.

Председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова, профессор Валентин Катасонов напомнил, что «членами РСПП являются компании, в которых основные позиции занимают иностранные инвесторы, иностранные акционеры».

Мы обманываемся этими вывесками. Кто-то знает, кто-то не знает, но, например, в «Лукойле» иностранных акционеров очень много и даже больше, чем российских. Про «Сбербанк» мы неоднократно говорили - так вот, это вывеска»,

Уточнил он.

Вывеска сработала - олигархат одержал промежуточную победу. Государственная дума к претензиям РСПП прислушалась и перенесла рассмотрение законопроекта на неопределенный срок.

Мы считаем, что это абсолютно разумное решение. Если вы помните, когда мы обсуждали закон в первом чтении, я задавал вопрос авторам - не возникнет ли подобной ситуации? И, к сожалению, мои опасения оправдались. У бизнеса есть вопросы. Я думаю, можно найти конструкцию, при которой эти опасения можно снять ко второму чтению»,

Сказал депутат Государственной Думы Валерий Гартунг.

Впрочем, в экспертной среде сомневаются - поступит ли законопроект на второе чтение. Слишком много персон заинтересованы в том, чтобы документ задвинули в долгий ящик. Не велено господину Костину с Дерипаской дружбу водить.

Олег Дерипаска. Фото: www.globallookpress.com

И его компании кредитовать не велено. А то, что добровольное исполнение санкций наносит удар по важнейшей для страны алюминиевой отрасли, главу ВТБ волнует не сильно.

Отсутствие длинных инвестиций негативно может сказаться на конкурентоспособности России. Об этом заявила генеральный директор «Русала» Александра Бурико на пленарной сессии "Столыпинского форума":

Для стимуляции роста нужны иные условия. Для того, чтобы привлекать инвестиции, мы должны быть конкурентоспособны по сравнению с другими странами, нам нужны прозрачные условия для ведения бизнеса на долгий срок. Это длинные инвестиции».

Впрочем, о том, что понятие социальной ответственности для Андрея Костина чуждо, было известно и раньше. Банк ВТБ до сих пор не открыл ни одного отделения в Крыму и Севастополе.

«Когда директора-распорядителя МВФ госпожу Лагард спросили, а не собирается ли Запад отменять санкции, она засмеялась, и сказала, зачем мы будет отменять санкции против вас, когда ваше государство вашими же государственными банками эти самые санкции против вас применяет? - напомнил в беседе с корреспондентом Царьграда экономист Михаил Делягин. - Почему Запад должен относиться к России лучше, чем само российское государство относится к себе? Простите, пожалуйста, есть выбор. Вы служите России или вы служите врагам России. При таком правительстве, как правительство Медведева, при Набиуллиной в Банке России, уничтожать Россию - это значительно лучший бизнес, чем Россию строить. Насколько, я могу судить».

Впрочем, и сам Андрей Костин, который усердно исполняет санкции США, может стать разменной монетой в руках своих западных партнеров. Как и Дерипаска, Костин увидел свою фамилию в санкционных списках. В интервью CNBC, и спустя 2 месяца, он не мог скрыть своего удивления этим фактом.

«Я записан как высокопоставленный чиновник, которым не являюсь. Я председатель правления одного из ведущих коммерческих, международных банков. Я не имею отношения к подрыву американской демократии, хакерским атакам или действиям властей в Сирии, что указывалось в качестве причин для ввода санкций. Все банковское сообщество мира знает меня как банкира», - оправдывался Костин.

Банкиру, который привык лакействовать перед Западом, всё же придётся сделать выбор. Дуализм сознания больше не в цене. Промедление может стоит главе ВТБ репутационных потерь как в России, так и в США.

Какую страну выбираете, господин Костин?

Проект новых антироссийских санкций США. Среди прочего в нем содержится требование запрета на операции в США (и замораживание активов) семи российских банковских структур, уже находящихся в санкционном режиме, в том числе Сбербанка, ВТБ, ВЭБа и Промсвязьбанка. На практике это будет означать невозможность для этих банков стандартных долларовых расчетов через корсчета в банках США.

Проект закона находится на сайте Сената США (в релизе ничего не сказано про банки)
Черновик закона публикует Коммерсант . Секция 238 указывает 7 банков:

• Сбербанк

В законе написано:

exercise regulations prohibiting United States persons from engaging in transactions with, providing financing for, or in any other way dealing in Russian sovereign debt debt issued on or after the date that 180 days after such enactment; and

Exercise all powers granted to the President by the International Emergency Economic Power Act to the extent necessary to block and prohibit all transactions in all property and interests in property of one or more of the Russian financial institutions specified in subsection (b) if such property and interests in property are in the United States, come within the United States, or are or come within the possession or control of a United States person.

В этот день, 8 августа, появились сообщения о том, что в отделения Сбербанка выстроились очереди из людей, которые закрывали валютные депозиты и перекладывали их в наличной форме в банковскую ячейку.

Появились вопросы: стоит ли переживать за валютный депозит в Сбербанке ВТБ?

Что означает прекращение всех транзакций?

Вы не сможете пользоваться вашими картами VISA/Mastercard этих банков, т.к. американские платежные системы прекращают отношения в силу запрета

Вы не сможете осуществлять валютные переводы (получать деньги на $ счет в Сбербанке, переводить с него деньги в другие банки), т.к. американские и европейские банки прекратят корреспондентские отношения с указанными финансовыми институтами (SWIFT больше работать не будет)

Вы сможете снять наличные деньги со счета в валюте, если в банке не закончится валюта, а наличная валюта у них обязательно закончится, т.к. госбанки не смогут покупать её и ввозить в страну, как делали раньше => возможно образование дефицита наличной валюты

Вы сможете снять деньги со счета в рублях по курсу, который вам предложит банк, скорее всего с дисконтом к рыночной цене или с комиссией в 5%, потому что обычно курс в Сбербанке самый невыгодный на рынке, а в необычной ситуации может стать еще ниже

Наиболее вероятный сценарий - это латвийский пример с банком ABLV, когда долларовые депозиты после введения санкций были сконвертированы с дисконтом.

Наименее вероятный сценарий - полная блокировка валютных счетов

Возможно, для расчетов между юрлицами в случае российских госбанков будет проработан механизм перевода валютных обязательств госбанков перед клиентами в другие, частные банки, не попавшие под санкции. Переводы могут идти через ЦБ или НКЦ, правда с риском распространения на них вторичных санкций.

Что будет с евро в госбанках?

Всё то же самое, что и с долларом. Например для переводов в евро Сбербанк использует корреспондентом Deutsche Bank, который из-за угрозы вторичных санкций также может прекратить сотрудничество со Сбербанком.

Что будет с валютными депозитами в других банках, не попавших под санкции?

Ничего, если только из-за блокирования долларовых счетов основных банков страны не ляжет вся банковская система:)

Что делать?

Наличные доллары - самый безопасный вариант.

Второй вариант - перевести валютный счет в российский филиал надежного европейского банка.

Третий вариант - если у вас уже есть валютный счет в зарубежном банке, можно перевести деньги туда.

Четвертый вариант - открыть брокерский счет у европейского брокера, например Exante , перевести деньги туда.

В истории Сбербанка уже не раз случались прецеденты

1990 заморозка вкладов

1998 пересчет долларов в рубли по заниженному курсу

2008 приостановка выдачи и обмена валюты

Будут ли санкции введены?

Санкции против Сбербанка и ВТБ - это невероятно жесткая мера. От нее пострадают и американские контрагенты, Mastercard/VISA, а также американские инвесторы, у которых на конец 2017 года была 33% доля в уставном капитале Сбербанка. В данный момент мы бы рассматривали вероятность принятия подобных санкций менее 50%, однако, если госдеп США захочет устроить революцию в России, то обязательно введет санкции против Сбербанка и ВТБ.

Собственно, вещь страшная.
Она объясняет почему бакс летит вверх, а Сбер вниз.
Надеюсь, что не введут такие санкции. Это потому что уже пиковая жесточина.

Вечер перестаёт быть томным: Америка наносит новый удар по российским компаниям и банкам.

Сразу два санкционных списка - секторальный и персональный - технически пополнились новыми фигурантами . Для финансового сектора, конечно, самое неприятное, что под пресс попали "дочки" Сбербанка и ВТБ, в том числе популярный у вкладчиков банк ВТБ24 и хорошо известный будущим пенсионерам НПФ Сбербанка.

Что это значит? И надо ли переживать их клиентам?

Да, американские санкции - неприятная штука. Не убийственная, хотя и осложняющая жизнь. Но если в этом негативе можно найти что-то хорошее, то это определённо одна вещь. И ВТБ24, и другие перечисленные финансовые институты попали в мягкий Sectoral Sanctions Identifications List. Это означает, что их текущие операции не ограничены , а вот заимствовать в американской валюте на срок более 30 дней они, увы, не могут. Как и размещать ценные бумаги на фондовом рынке США.

Правда, как уверяют в группе ВТБ, банк ВТБ24 сейчас де-юре не может заимствовать на американском рынке, что он и ранее не делал. На клиентах банка это никак не скажется .

И это правда. Собственно, в SSIL и так уже присутствует некоторое количество российских финансовых институтов, включая, например, Сбербанк России. К разочарованию американцев, никто из них не умер и даже не оказался при смерти. Так что новое техническое расширение санкционного списка - неприятно, однако не смертельно для его фигурантов.

Ещё два вопроса, которые могут волновать клиентов ВТБ24: что будет с валютными вкладами и не заблокируют ли за границей эмитированные 24-кой карты?

На оба из них ответ отрицательный . Ограничения, предусмотренные SSIL, никак не влияют на возможности банка обслуживать действующие валютные вклады и привлекать новые. Ибо выдача валюты с депозита, даже если она требует взаимодействия с американским банком-контрагентом - это расчётная операция, которая не запрещена. То есть паническая мысль о том, что ВТБ24 может не хватить долларов для расчётов со вкладчиками, неверна изначально.

Точно так же и с картами : транзакции по ним не запрещены, вне зависимости от валюты счёта. И ограничений на их приём санкции США не предусматривают. Да, в общем-то, американцы и не дураки подрывать выручку своих Visa Inc. и MasterCard Inc.

Ну и чтобы эта заметка не казалась сплошным мёдом, небольшое предупреждение . При трансграничных долларовых переводах со счёта в ВТБ24 в адрес американских контрагентов возможны задержки, так как банки-транзитёры будут тщательнее проверять платёжные документы по правилам FATF и требованиям OFAC. Кому эта тема актуальна, закладывайте на перевод дополнительные три-пять рабочих дней и аккуратнее готовьте сопроводительные документы.

Пожалуй, это всё.

Вам не страшно от новых санкций?

Президент, председатель правления ВТБ Андрей Костин в рамках Восточного экономического форума рассказал, чего ждать в ближайшем будущем от рубля, прокомментировал заявление министра экономического развития Максима Орешкина о том, что россиянам пора продавать доллары , а также сказал, чего ждать клиентам, разместивших в ВТБ долларовые депозиты, в случае если банк попадет под американские санкции.

Напомним, и банк ВТБ и его глава уже находятся под санкциями. В апреле 2018 года Минфин США опубликовал на своем сайте санкционный список из 26 фамилий , среди которых был и Костин.

А банк ВТБ с 1 августа 2014 года находится под секторальными санкциями ЕС, по которым гражданам и компаниям Евросоюза запрещено покупать или продавать новые акции, облигации или "подобные финансовые инструменты" со сроком обращения более 90 дней, выпущенные банками, попавшими в санкционный список. Речь идет о российских финансовых учреждениях, в которых доля собственности государства достигает более 50%, их "дочках" и тех, кто действует от их имени. Запрет касается и ценных бумаг, которые могут передаваться от одного участника рынка другому, то есть акций, депозитарных расписок, облигаций, и инструментов денежного рынка (векселя, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги). Но ВТБ может привлекать займы от банков ЕС.

Однако в августе 2018 года на сайте конгресса США был опубликован законопроект о резком ужесточении санкций США в отношении России. Документ S.3336 под названием "Об усилении НАТО, борьбе с международной киберпреступностью и наложении дополнительных санкций на Российскую Федерацию" предлагает ввести новые ограничения на финансовый сектор РФ. В частности, предлагается ввести запрет на операции и заморозить собственность в США "нескольких финансовых институтов", в числе которых ВТБ , а также Банк Москвы, который был присоединен к ВТБ. Нынешние санкции запрещают лишь привлечение нового долгового и акционерного финансирования в США, тогда как новые предложения фактически могут означать невозможность стандартных долларовых расчетов через корсчета в банках США.

Говоря о рисках для клиентов банка, Костин заявил, что их долларовые депозиты не пострадают, так как есть механизмы защиты от рисков. В интервью Business FM он сообщил, что ноябрь станет новым испытанием для рубля.

"Я все-таки надеюсь, что до глобальных санкций в отношении финансовых институтов или даже крупнейших не дойдет. Надежда есть такая, но посмотрим... Долларов у нас много на сейчас. Если народ побежит деньги снимать, мы всем отдадим", - сказал Костин, отметив, что в бакне рассматриваются и варианты перевода долларовых депозитов в другие банки, если они выкупят депозиты, а выплата в рублях по текущему курсу.

По словам главы ВТБ, России следует вообще избавляться от расчетов в долларах. Он привел в пример Турцию, где президент Реджеп Эрдоган является "ярым сторонником расчетов в национальной валюте", а также напомнил о призыве экс-президента Банка Франции Кристиана Нойера, который еще в 2014 году высказался за необходимость торговли за юани или за евро, - "что угодно, только не американская валюта".

Как отмечает Костин, США используют доллар как оружие, как политическое давление. "Это чисто мера политического давления фактически на политику той или иной страны, тем больше, конечно, будет желания уйти от доллара", - сказал глава ВТБ.

По его словам, на то, чтобы отказаться от расчетов в долларах, может потребоваться "лет двадцать", но этот процесс обязательно будет происходить, о чем свидетельствует реакция на американскую политику санкций.

"Сейчас Минфин работает, по-моему, над тем, чтобы дать морковки тем компаниям, которые будут торговать в национальной валюте, с точки зрения валютного законодательства, оформления... И они, компании, говорят: вы нам дайте хороший механизм, дайте нам стимул, мы будем это делать. Но с точки зрения банковского обслуживания, я считаю, мы создали абсолютно адекватный механизм, который позволяет все это делать", - уверяет руководитель ВТБ.

Что касается призыва главы Минэкономразвития Максима Орешкина к россиянам отказываться он доллара, то, по словам Костина, тот "был одним из самых ярких экономистов, руководителей, когда работал в ВТБ". "Я с ним согласен - есть причины, которые будут способствовать росту рубля. Но я должен дождаться ноября, посмотреть - если настолько плохи будут санкции для наших предприятий, экономики... Что касается прогноза, я думаю, что ставка (ставка рефинансирования ЦБ, решение по которой будет принято 14 сентября - прим. ред. ) сохранится. Полагаю, Центральный банк, хотя понимает сейчас возросшие риски, но также понимает, на мой взгляд, что этого нельзя делать. Потому что обратный тренд всегда на рынке порождает неуверенность и смуту", сказал Костин, отметив, что ставка 7,25% вполне приемлема для нынешнего уровня инфляции, который, по прогнозам, составит 4,5% в год.